证券业团体标准三年规划发布 开启行业高质量发展新征程

7 月 18 日，中国证券业协会正式发布《中国证券业协会团体标准工作三年规划（2025-2027 年）》，标志着我国证券业标准化建设进入系统化、规范化发展新阶段。该规划以数据治理、金融科技、绿色证券等领域为核心，提出构建 "基础通用 + 重点领域 + 特色应用" 的标准体系，推动行业从 "规则驱动" 向 "标准引领" 转型，为资本市场高质量发展提供坚实支撑。

规划将数据治理作为首要任务，明确建立 "管理体系 - 数据模型 - 标准规范" 三位一体架构。在管理层面，要求证券公司完善数据治理组织架构，制定覆盖数据全生命周期的管理制度；技术层面，重点推进证券行业通用数据模型研发，解决数据格式不统一、接口标准不兼容等痛点。例如，规划提出建立客户信息、交易记录等核心数据的分类分级标准，确保数据在采集、存储、使用过程中的合规性与安全性。

值得关注的是，规划创新性引入 "数据要素流通" 标准研制，探索建立跨机构数据共享机制。参考证监会《加强证券期货业标准化工作三年行动计划》，未来将重点推动监管数据报送、资讯数据等领域的标准落地，通过标准化提升监管效能与市场透明度。

针对金融科技快速发展带来的机遇与挑战，规划从信息安全、技术应用、数字化能力三个维度制定标准体系。在信息安全领域，要求建立覆盖安全管理、数据保护、应急响应的全链条标准，例如《证券业区块链电子数据存证应用规范》已明确区块链存证的技术要求与存证流程，为电子数据法律效力提供保障。

技术应用方面，规划提出重点发展人工智能、区块链、信创云等前沿技术标准。以智能投顾为例，未来将制定算法合规性评估、风险提示等标准，防止技术滥用。数字化能力建设上，《证券公司数字化能力成熟度指引》已建立 9 大能力域、40 项评估指标，通过分级认证引导行业机构提升数字化转型实效。

作为服务国家 "双碳" 战略的重要举措，规划将绿色证券标准体系建设列为重点任务。根据证监会行动计划，未来三年将聚焦绿色证券术语、发行业务、信息披露等领域，制定全流程标准规范。例如，在绿色债券发行环节，标准将明确环境效益量化指标与第三方评估要求；在投资端，要求建立 ESG 信息披露统一框架，解决当前市场数据碎片化问题。

地方实践已先行探索：浙江证监局试点 "绿色金融科技平台"，通过标准化接口整合企业碳足迹数据，实现绿色资产自动估值与风险预警。规划提出将此类经验转化为团体标准，逐步向全国推广。

为确保规划落地，协会建立 "试点先行 - 动态优化 - 全面推广" 的实施机制。一方面，选择头部券商开展标准应用试点，如银河证券、中信建投等已启动数字化能力成熟度评估；另一方面，依托资本市场标准网等平台建立标准实施效果监测体系，通过大数据分析实时优化标准内容。

人才培养同步推进。规划提出建立 "标准化总监" 制度，鼓励证券公司设立专职标准化岗位，并联合高校开展定向培养。参考《证券公司投诉处理标准》《客户回访标准》的研制经验，未来将通过 "企业标准领跑者" 活动，培育行业标杆企业。

尽管规划描绘了清晰蓝图，行业仍面临多重挑战。一是标准协同性不足，现有团体标准与行业标准、国家标准存在交叉重叠；二是中小机构标准化能力薄弱，部分券商缺乏专业人才与技术投入；三是国际标准话语权缺失，跨境业务面临规则冲突。

对此，规划提出三项对策：建立 "团体标准 - 行业标准 - 国家标准" 动态转化机制，推动优质团体标准上升为国家标准；设立标准化专项基金，支持中小机构开展能力建设；积极参与 ISO/TC68 等国际标准化组织活动，推动跨境业务标准互认。